El terror psicológico es un subgénero perdurable para aquellos que saben que la mente humana puede ser más aterradora que cualquier monstruo. Estas historias generan miedo a través de elementos como la incertidumbre, la paranoia, la obsesión, la culpa, el aislamiento y la descomposición gradual de la realidad.

En estas novelas, los fantasmas pueden ser reales o proyecciones de mentes dañadas. Las casas embrujadas pueden convertirse en metáforas del duelo o del trauma. Aunque los elementos sobrenaturales estén claramente presentes, el núcleo emocional generalmente reside en el mundo interno de los personajes. Aquí algunos de los mejores ejemplos de este tipo.

La obra de Charlotte Perkins Gilman titulada "The Yellow Wallpaper" ha tenido un gran impacto en el terror psicológico y se considera una obra importante de la literatura feminista. Esta historia comienza con una mujer encerrada en una habitación como parte de un "tratamiento de reposo". La mujer se obsesiona con el grotesco papel tapiz amarillo de la habitación y, con el tiempo, comienza a pensar que hay figuras atrapadas detrás de esos perturbadores patrones. Esta obra destaca por su innovación en la creación de miedo a través del deterioro del estado mental de la narradora.

La novela de Shirley Jackson titulada "We Have Always Lived in the Castle" examina en profundidad el aislamiento de Merricat Blackwood, de dieciocho años, y su percepción del "otro" que la rodea. Merricat vive una vida solitaria junto a su anciano tío y su hermana Constance, tras la misteriosa muerte de miembros de la familia años atrás. Esta sencilla trama lleva al lector a un viaje impactante al abordar temas de maldad cotidiana y agorafobia. La narración de Merricat ofrece una perspectiva inocente, manipuladora y profundamente inquietante.